Контроль за мобильными переводами в Казахстане усилился, и теперь даже обычные семейные переводы могут вызвать интерес налоговых органов. Один из таких случаев — история сына, который отправлял деньги своей матери. Обычная, на первый взгляд, помощь родителям обернулась вызовом в Комитет государственных доходов (КГД) и разбирательством, передает Arasha.kz со ссылкой на Digital Business.
Юрист Чингис Оралбаев рассказал о ситуации, которая произошла на практике. Сын регулярно переводил матери по 500 тысяч тенге. Через неделю она возвращала ту же сумму обратно. Как оказалось, таким образом они помогали другому родственнику обналичить деньги без комиссии. Эти переводы между двумя людьми повторялись из месяца в месяц.
На первый взгляд — ничего криминального. Переводы между родственниками официально не контролируются. Но на деле это правило работает не всегда.
«Такие действия могут быть расценены как попытка обналичивания или дробления суммы, — объясняет юрист. — Если банк видит частые переводы, крупные суммы и отсутствие пояснений, он может передать данные в налоговый орган. Особенно если похожие транзакции идут от многих людей и в течение нескольких месяцев».
Даже несмотря на то, что в правилах сказано: если сумма за месяц не превышает 1 миллиона тенге и переводы приходят не более чем от 100 человек — контроль не включается, налоговая может запросить пояснения в случае подозрений. И родственники — не исключение.
Как избежать подобных ситуаций?
Чингис Оралбаев подчеркивает: даже если вы просто помогаете близким, указывайте назначение перевода. Это может быть простая пометка «помощь маме», «на лекарства», «на еду». Главное — не создавать подозрительных «туда-сюда» транзакций без объяснения причин.
«Комментарии к переводу и логика действий — первое, на что смотрят налоговики. Не стоит гонять деньги между счетами без смысла, даже если вы семья», — резюмирует юрист.
Теперь и мать, и сын вынуждены объяснять в КГД, что их переводы не были коммерческой схемой. Их случай — еще одно напоминание: даже личные переводы могут попасть под подозрение, если выглядят как обход системы.
