Заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу Кайрат Бижанов сообщил, что при пополнении банковской карты на сумму больше 500 тысяч тенге отправителя хотят обязать вводить ИИН, передает Arasha.kz.
Он пояснил, что такая мера будет нацелена на борьбу со схемами обналичивания через банкоматы.
"Одним из актуальных вызовов остаётся использование банкоматов в схемах обналичивания. Несмотря на принимаемые меры, объём соответствующих операций продолжает расти. Основная уязвимость заключается в возможности проведения анонимных операций без должной идентификации отправителя и получателя.
Они часто осуществляются с использованием чужих карт, зарегистрированных на номинальных владельцев. Для минимизации рисков агентством совместно с регулятором выработан комплекс практических решений", - сказал Бижанов на заседании правительства.
Предложения АФМ
- вводить ИИН отправителя при пополнении свыше 500 тысяч тенге. Раньше требовали только ИИН получателя;
- подтверждение операций - через мобильное приложение или SMS;
- хранение видеозаписей банкоматов - не менее 180 дней с 1 января 2026 года — для идентификации участников подозрительных операций;
- также при таких операциях могут внедрить биометрию: распознавание лица или отпечатков пальцев.
По словам Бижанова, решения согласованы с регулятором на Совете комплаенс-служб 18 июля 2025 года. Цель нововведений — перекрыть анонимные транзакции и сократить "обнал" через карты, оформленные на номинальных владельцев.
Премьер-министр Олжас Бектенов заявил, что "поддерживает все предложения".