В Актобе задержали предпринимателя, владельца крупной сети ломбардов "Актив" Сергея Койнова, передает Arasha.kz.
Агентстве по финансовому мониторингу выявило крупную схему незаконного микрокредитования через сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. По данным ведомства, в разных городах Казахстана действовали порядка 200 филиалов.
Как сообщили в АФМ, владелец сети ломбардов Сергей Койнов оформил ряд компаний на доверенных лиц, действовавших под брендом "Актив Маркет" и якобы занимающихся скупкой товаров и бытовой техники. На деле же они выдавали займы под залог имущества, что относится к сфере ломбардного кредитования, требующей лицензии. При этом комиссионные магазины и ломбарды использовали одни и те же помещения и персонал.
"При выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3 процента в день. Однако компанией Койнова заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2 процента, что более чем в 4 раза превышает установленный законом предел", — отметили в АФМ.
В результате такой схемы сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, оказались в долговой ловушке. За последние два года с них незаконно взыскано более 3,5 миллиарда тенге.
По информации АФМ, для дальнейшей легализации доходов Койнов использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 миллиарда тенге. Средства затем переводились на личный депозитный счёт в качестве дивидендов.
"На данный момент проведено более 200 обысков во всех регионах страны, изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается, и иная информация разглашению не подлежит", - отметили в ведомстве.
АФМ уточняет, что деятельность сети ломбардов "Актив", которая имеет лицензию финансового регулятора, не является предметом расследования. Ни один филиал лицензированной сети не закрывался, а залоговое имущество "Актив Маркет" остаётся в распоряжении ломбарда.
Одновременно в ведомстве расследуют ещё 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам. Всего подозреваемыми признано 15 человек.
АФМ призывает предпринимателей, осуществляющих микрофинансовую деятельность, строго соблюдать права и законные интересы заёмщиков, и напоминает об ответственности в случае взимания завышенных ставок вознаграждения.
В самом "Актив" ломбарде сообщили, что все филиалы компании по Казахстану закрыты на два дня. Причиной приостановки работы назвали "технические причины".
"Сейчас всё закрыто. По поручению руководства сказали, что примерно два дня база работать не будет и клиентов в это время принять не смогут", - заявили в компании.
В Telegram многие жалуются, что не могут забрать своё имущество из "Актив" ломбарда.
